Transacciones

Visión general

Esta sección describe las ventanas relacionadas con las transacciones contables que forman parte de la Gestión Financiera en Etendo. Las ventanas correspondientes son:

Configuración de tipo financiero

Asientos Manuales Simplificados

Generador excel de presupuestos

Documentos no contabilizados

Reinicializar cuentas

Regularización de IVA

Configuración del tipo financiero

Aplicación > Gestión Financiera > Contabilidad > Transacciones > Configuración del tipo financiero

Visión general

Esta funcionalidad permite introducir en el sistema todas las financiaciones que tiene la empresa. Es posible explotar la información mediante el informe de bank pool.
En función del producto financiero utilizado en esta nueva ventana Financiación, Etendo genera automáticamente planes de financiación (Leasing, Renting y Préstamos) y también gestiona las facturas y los pagos desde esta misma ventana.

Los productos de financiación habituales son:

Anticipo de factura
Aval bancario
Confirming
Comercio exterior
Cuenta de crédito
Factoring
Leasing
Préstamos
Renting
Tarjetas de crédito.

Estos métodos de financiación se cargan en el sistema mediante un dataset.

Info

Para más información, visite Tipo financiero.

Cabecera

La cabecera principal tiene los siguientes campos:

Organización: lista desplegable de organizaciones.
Tipo financiero: lista desplegable de métodos: Anticipo de factura, Aval bancario, Confirming, Comercio exterior, Cuenta de crédito, Factoring, Leasing, Préstamos, Renting y Tarjetas de crédito.
Banco/Entidad financiera: lista desplegable de la ventana de terceros.
Cuenta financiera: lista desplegable de la ventana Cuenta financiera.
Método de pago: lista desplegable de los métodos de pago indicados en la cuenta financiera seleccionada.
Nombre: campo libre para añadir información.
Fecha: campo de fecha (fecha de firma del contrato).
Fecha de vencimiento: campo de fecha.
Carencia (mes): campo numérico (enteros).
Moneda: lista desplegable de la ventana de moneda.
Importe concedido: campo numérico con 2 decimales.
Importe dispuesto: campo numérico con 2 decimales.
Importe disponible: campo numérico con 2 decimales.
Valor residual: campo numérico con 2 decimales.
Nº de cuota: campo numérico entero.
% interés anual: campo numérico % con 2 decimales.
Comisión periódica: campo numérico con 2 decimales.
Gastos financieros de apertura: campo numérico con 2 decimales.
Frecuencia: lista desplegable (Mensual, Bimestral, Trimestral, Trimestral, Semestral, Anual)
Fecha de cobro: campo numérico. Entero (límite 31)
Finalidad: campo libre para añadir información.
Garantía: campo libre para añadir información.
% comisión por cancelación anticipada: campo numérico % con 2 decimales.
% comisión por amortización anticipada: campo numérico % con 2 decimales.
Cuenta contable a largo plazo: campo informativo para indicar la cuenta contable del árbol de cuentas.
Cuenta contable a corto plazo: campo informativo para indicar la cuenta contable del árbol de cuentas.
Cuenta contable de la opción de compra: campo informativo para indicar la cuenta contable del árbol de cuentas.
Proyecto: lista desplegable de la ventana “Proyecto multifase”.
Centro de costos: lista desplegable de la ventana “Centro de costos”.

Líneas

Las líneas contienen los siguientes campos:

Nº de cuota: campo numérico. Entero.
Fecha de amortización/vencimiento: campo de fecha.
Cuota: campo numérico con 2 decimales.
Amortización/Renting: campo numérico con 2 decimales.
Interés: campo numérico con 2 decimales.
Comisión: campo numérico con 2 decimales.
Amortización total: campo numérico con 2 decimales.
Amortización pendiente: campo numérico con 2 decimales.
Factura: se muestra el enlace a la factura generada (Leasing/Renting).
Pago: se muestra el enlace al pago generado (Préstamo).
Financiación de terceros: lista desplegable de terceros (se utiliza como campo informativo para conocer los anticipos de facturas, Confirming, Comex, cuánto se ha financiado de cada uno).
Fecha: campo de fecha.
Proyecto: lista desplegable de la ventana “Proyecto multifase”.
Centro de costos: lista desplegable de la ventana “Centro de costos”.

Contabilidad

Hay tres secciones: “Amortización/Renting”, “Interés” y “Comisión”. Hay seis campos en total, donde tres de ellos representan el producto y los otros tres, el concepto contable. Los 2 campos (producto y concepto contable) no pueden rellenarse en la misma sección. En cada uno de estos campos relacionados, debe indicarse el producto desde la ventana Productos o el Concepto contable si se activa la casilla de verificación Disponible en facturas financieras necesaria para asignar a cada columna. En el caso del tipo de financiación Préstamo, es obligatorio rellenar la parte de conceptos contables.

Cálculo de Préstamo, Leasing o Renting en la solapa de líneas

Rellene los campos necesarios de la cabecera según la descripción de cada uno de ellos indicada al inicio del documento. Esta información permite la creación automática del plan de financiación, que se crea haciendo clic en el botón “Actualizar plan de financiación” en el margen superior derecho de la ventana.

Préstamo:

Nº de cuota: comienza con el número de cuota 0 y el campo “amortización pendiente” tiene el valor indicado en el campo “importe concedido”, y el campo “fecha” tiene la fecha indicada en el campo de cabecera “fecha”. El resto de las cuotas son correlativas, sumando 1 en 1.
Fecha de amortización/vencimiento: para ver la fecha de la cuota número 1 del plan de financiación, se indica al hacer clic en el nuevo botón “Crear plan de financiación”. Se muestra un pop up para indicar la fecha. Haga clic en “OK”. El resto de las líneas se crean con la frecuencia indicada en el campo “Frecuencia”, con la fecha de la última cuota creada y la fecha indicada en el campo “fecha de cobro”. Si se indica carencia, la fecha indicada al hacer clic en “Crear plan de financiación” es la primera cuota de carencia; el resto de las cuotas, tanto de carencia como de amortización, se crean según la frecuencia indicada. Las cuotas de carencia se indican con el número de cuota 0.
Cuota: inicialmente, se calcula la misma cuota para todo el préstamo. Si el tipo de interés cambia durante el periodo del préstamo, la cuota cambia. Para ello, cambie el tipo de interés del 1% de la cabecera y haga clic en el nuevo botón de la cabecera “Actualizar plan de financiación”. La información se actualiza desde la línea siguiente hasta la última línea con un pago asociado.
Amortización/Renting: importe amortizado en la cuota.
Interés: interés a pagar en la cuota.
Comisión: se rellena con la información introducida en el campo “Comisión periódica” de la cabecera, si existe. Si no, el valor es 0.
Amortización total: suma de los valores de la columna anterior “amortización/renting” para la misma línea calculada. Campo de solo lectura.
Amortización pendiente: diferencia entre el “importe concedido” indicado en la cabecera y la “amortización total” de la misma línea calculada. Campo de solo lectura.
Pago: se muestra el pago relacionado.
Terceros: si se indica en la cabecera, se muestra el tercero en este campo. Si no, puede indicarse manualmente.
Proyecto: si se indica en la cabecera, se muestra la información del proyecto en este campo. Si no, puede indicarse manualmente.
Centro de costos: si se indica en la cabecera, se muestra el centro de costos en este campo. Si no, puede indicarse manualmente.

Leasing:

Nº de cuota: comienza con el número de cuota 0 y el campo “amortización pendiente” tiene el valor indicado en el campo “importe concedido”, y el campo “fecha” tiene la fecha indicada en el … El resto de las cuotas son correlativas, sumando 1 en 1.
Fecha de amortización/vencimiento: para ver la fecha de la cuota número 1 del plan de financiación, se indica al hacer clic en el nuevo botón “Crear plan de financiación”. Se muestra un pop up para indicar la fecha. Haga clic en “OK”. El resto de las líneas se crean con la frecuencia indicada en el campo “Frecuencia”, con la fecha de la última cuota creada y la fecha indicada en el campo “fecha de cobro”. Si se indica carencia, la fecha indicada al hacer clic en “Crear plan de financiación” es la primera cuota de carencia; el resto de las cuotas, tanto de carencia como de amortización, se crean según la frecuencia indicada. Las cuotas de carencia se indican con el número de cuota 0.
Cuota: inicialmente, se calcula la misma cuota para todo el leasing. Si el tipo de interés cambia durante el periodo del leasing, la cuota cambia. Para ello, cambie el tipo de interés del 1% de la cabecera y haga clic en el nuevo botón de la cabecera “Actualizar plan de financiación”. La información se actualiza desde la línea siguiente hasta la última línea con una factura asociada. Por último, se incluye una última línea con el valor residual, si existe, en la misma fecha de la última línea calculada.
Amortización/Renting: importe amortizado en la cuota.
Interés: interés a pagar en la cuota.
Comisión: se rellena con la información introducida en el campo “Comisión periódica” de la cabecera, si existe. Si no, el valor es 0.
Amortización total: suma de los valores de la columna anterior “amortización/renting” para la misma línea calculada. Campo de solo lectura.
Amortización pendiente: diferencia entre el “importe concedido” indicado en la cabecera y la “amortización total” de la misma línea calculada. Campo de solo lectura.
Factura: se muestra la factura relacionada.
Pago: se muestra el pago relacionado.
Terceros: si se indica en la cabecera, se muestra el tercero en este campo. Si no, puede indicarse manualmente.
Proyecto: si se indica en la cabecera, se muestra la información del proyecto en este campo. Si no, puede indicarse manualmente.
Centro de costos: si se indica en la cabecera, se muestra el centro de costos en este campo. Si no, puede indicarse manualmente.

Renting

Nº de cuota: comienza con el número de cuota 0 y el resto de las cuotas son correlativas, sumando 1 en 1.
Fecha de amortización/vencimiento: para ver la fecha de la cuota número 1 del plan de financiación, se indica al hacer clic en el nuevo botón “Crear plan de financiación”. Se muestra un pop up para indicar la fecha. Haga clic en “OK”. El resto de las líneas se crean con la frecuencia indicada en el campo “Frecuencia”, con la fecha de la última cuota creada y la fecha indicada en el campo “fecha de cobro”.
Cuota: resultado de “importe concedido” dividido entre el número de cuotas.
Amortización/Renting: importe amortizado en la cuota.
Interés: interés a pagar en la cuota.
Comisión: se rellena con la información introducida en el campo “Comisión periódica” de la cabecera, si existe. Si no, el valor es 0.
Factura: se muestra la factura relacionada.
Terceros: si se indica en la cabecera, se muestra el tercero en este campo. Si no, puede indicarse manualmente.
Proyecto: si se indica en la cabecera, se muestra la información del proyecto en este campo. Si no, puede indicarse manualmente.
Centro de costos: si se indica en la cabecera, se muestra el centro de costos en este campo. Si no, puede indicarse manualmente.

Generación de pagos o facturas

Una vez creado el plan de amortización, se pueden generar pagos (préstamos) y facturas (leasing y renting) para cada línea. Esto es posible de forma individual (línea a línea) o en grupos (se pueden seleccionar 3 líneas y se generan 3 pagos/facturas diferentes).

Para ello, seleccione la(s) línea(s) requerida(s) y haga clic en los botones “Crear pago” (préstamos) o “Crear factura” (leasing o renting) que se muestran en el margen superior derecho de la ventana.

Préstamo:

Leasing:

Renting:

Cuenta de crédito y tarjetas de crédito informadas en cuentas financieras.

La información de la cuenta de crédito y de la tarjeta de crédito se introduce automáticamente. Para ello, cree una nueva cabecera e indique el método de financiación, “Cuenta de crédito” o “Tarjeta de crédito”. Entonces, se habilita el botón “Añadir cuenta financiera” en el margen superior derecho.

Al hacer clic en el botón, se muestra un pop up y es posible seleccionar una cuenta financiera (solo se muestran aquellas con el indicador “Añadir a bank pool” marcado).

Una vez creada esta cuenta de crédito/tarjeta de crédito en las financiaciones, si su información debe actualizarse, haga clic en el botón “Actualizar cuenta financiera” en el margen superior derecho.

Los campos que se copiarán desde la cuenta o la tarjeta de crédito son los equivalentes del campo “Cuenta financiera”; el importe del valor residual se indicará en el campo “Importe disponible” y el importe del “Límite de crédito” se indicará en el campo “Importe concedido”. El resto de campos de la cabecera son editables para incluir el resto de la información.